Come funziona
Cos'è l'asset allocation
È la distribuzione percentuale del capitale tra diverse classi di attività (azioni, obbligazioni, liquidità, alternativi). Influisce sull'80%+ della variabilità del rendimento di lungo periodo.
Regole pratiche
Una regola semplice: quota azionaria = 100 − età. A 30 anni 70% azioni, a 60 anni 40%. È una linea guida, da adattare a obiettivi e tolleranza al rischio.
Formula
R portafoglio = Σ (peso_i × rendimento_i)
Esempi pratici
30k azioni (7%), 20k obbligazioni (3%), 10k liquidità (2%), 5k alternativi (5%).
→ Patrimonio 65k €, rendimento atteso medio ≈ 4,69%.
Fonti e metodologia
Per maggiori dettagli sulle metodologie di calcolo consulta la nostra pagina metodologia.