Come funziona
Cost averaging
Investendo somme fisse a cadenza regolare compri più quote quando i prezzi scendono e meno quando salgono: il prezzo medio di carico tende ad essere inferiore al prezzo medio del periodo.
Tasse sulle plusvalenze
In Italia le plusvalenze su fondi e ETF azionari sono tassate al 26%. Su titoli di Stato (BOT, BTP) al 12,5%. Le minusvalenze possono essere compensate entro 4 anni.
Formula
M = R × ((1+i)ⁿ − 1) / i (rendita posticipata)
Esempi pratici
250 €/mese al 6% per 25 anni.
→ Montante ≈ 173.300 €, versato 75.000 €.